Les escroqueries liées aux cryptomonnaies explosent : fausses plateformes d’investissement, usurpation d’identité, arnaques au téléphone, promesses de rendements irréalistes… Beaucoup d’investisseurs perdent des sommes importantes après avoir effectué des virements vers des plateformes frauduleuses. Pourtant, il existe des signes d’alerte simples à repérer.
Dans cet article, nous vous donnons 7 vérifications essentielles à effectuer avant d’investir, ainsi que les bons réflexes en cas d’arnaque.
1. Vérifiez le protocole HTTPS du site
Un site sécurisé commence toujours par https://. Le petit cadenas visible dans la barre d’adresse garantit que les échanges de données sont chiffrés. L’absence de HTTPS est un signal d’alarme immédiat. Cela signifie que vos données (mot de passe, coordonnées bancaires, etc.) peuvent être interceptées.
2. Analysez les CGU et CGV de la plateforme
Prenez le temps de lire les Conditions Générales d’Utilisation (CGU) et les Conditions Générales de Vente (CGV).
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Y a-t-il des informations floues ou contradictoires ?
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Les droits des utilisateurs sont-ils clairement définis ?
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La plateforme précise-t-elle la juridiction applicable en cas de litige ?
Des CGU incomplètes, copiées ou génériques sont souvent le signe d’une plateforme frauduleuse.
Les CGU – CGV sont des mentions essentielles de tout site professionnel (https://lawgitech.eu/guide-conformite-web-mentions-legales-rgpd-2025/)
3. Vérifiez l’identité de la plateforme
Une entreprise sérieuse affiche clairement :
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Son nom commercial et raison sociale
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Son numéro d’enregistrement (Registre des sociétés ou équivalent)
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Une adresse postale vérifiable
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Un email de contact professionnel (évitez les adresses Gmail/Yahoo)
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Le nom d’un responsable identifiable
⚠️ Une plateforme sans aucune mention légale ou dont les données sont introuvables en ligne doit être évitée.
4. Testez la possibilité de retrait
Les victimes racontent souvent qu’elles ont pu déposer de l’argent… mais jamais le récupérer. Avant d’investir davantage :
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Faites un test avec un petit montant
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Essayez de retirer vos fonds
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Consultez les avis d’utilisateurs sur cette fonctionnalité
Un blocage des retraits est un signe typique d’une arnaque crypto.
5. Activez la double authentification (2FA)
Même sur une plateforme fiable, sécurisez votre compte :
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Choisissez un mot de passe fort et unique
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Activez la double authentification (2FA) via application ou SMS
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Ne partagez jamais vos identifiants avec un tiers
Un compte compromis peut servir à effectuer des transactions à votre insu.
6. Évaluez la sécurité des transactions
Une plateforme sérieuse :
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Utilise des connexions chiffrées
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Propose des alertes d’activité suspecte
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Implique des processus de vérification d’identité (KYC)
Évitez les plateformes qui vous permettent de déposer de grosses sommes sans aucune vérification de votre identité.
7. Renseignez-vous sur la réputation de la plateforme
Avant de transférer de l’argent :
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Consultez les listes noires de l’AMF et de la FSMA
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France : Liste noire AMF
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Belgique : Avertissements FSMA
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Recherchez les avis sur Google, Trustpilot, Reddit, forums crypto
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Vérifiez si le site a déjà fait l’objet de plaintes, d’enquêtes ou d’articles de presse
Vous êtes victime ? Voici comment réagir
En Belgique :
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Signaler l’escroquerie via le Point de Contact du SPF Économie
Le Service Public Fédéral Économie a mis en place une plateforme dédiée pour signaler les fraudes, tromperies, arnaques et escroqueries. Vous pouvez effectuer un signalement en ligne via le site pointdecontact.belgique.be. Ma Sécurité | Ma
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Déposer une plainte auprès de la police locale :
Il est recommandé de vous rendre au commissariat de police de votre lieu de résidence pour déposer une plainte officielle.
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Consulter la FSMA :
La Financial Services and Markets Authority (FSMA) propose des informations et des avertissements concernant les arnaques financières. Consultez leur site pour vérifier si la plateforme en question est répertoriée comme frauduleuse : fsma.be.
En France :
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Porter plainte en ligne via la plateforme THESEE :
Le ministère de l’Intérieur a mis en place la plateforme THESEE (Traitement Harmonisé des Enquêtes et Signalements pour les E-Escroqueries) permettant aux victimes d’escroqueries en ligne de déposer plainte ou de signaler une infraction. Accédez à cette plateforme via service-public.fr. Ma Sécurité | Ma Sécurité
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Signaler le contenu frauduleux sur PHAROS :
PHAROS est la plateforme officielle pour signaler les contenus et comportements illicites en ligne. Vous pouvez effectuer un signalement via internet-signalement.gouv.fr.
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Contacter Info Escroqueries :
Une plateforme téléphonique composée de policiers et de gendarmes est à votre disposition pour vous informer et vous conseiller en matière d’escroqueries. Joignez-les au 0 805 805 817 (service et appels gratuits) du lundi au vendredi de 9h à 18h30. Économie et Finances
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Se rendre au commissariat ou à la gendarmerie :
Vous pouvez également vous présenter au commissariat de police ou à la brigade de gendarmerie de votre lieu de résidence pour déposer une plainte en personne. Ma Sécurité | Ma Sécurité
Il est essentiel d’agir rapidement en cas d’arnaque afin de maximiser les chances de récupération des fonds et de prévenir d’autres victimes potentielles.
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