Oplichting met cryptomunten neemt explosief toe: valse investeringsplatformen, identiteitsdiefstal, telefoonoplichting, beloftes van onrealistische rendementen… Veel investeerders verliezen aanzienlijke bedragen nadat ze overboekingen hebben gedaan naar frauduleuze platformen. Toch zijn er eenvoudige waarschuwingssignalen te herkennen.
In dit artikel geven we u 7 essentiële controles die u moet uitvoeren voordat u investeert, evenals de juiste stappen bij oplichting.
1. Controleer het HTTPS-protocol van de website
Een beveiligde website begint altijd met https://. Het kleine slotje zichtbaar in de adresbalk garandeert dat de gegevensuitwisseling versleuteld is. De afwezigheid van HTTPS is een onmiddellijk alarmsignaal. Dit betekent dat uw gegevens (wachtwoord, bankgegevens, enz.) kunnen worden onderschept.
2. Analyseer de algemene voorwaarden van het platform
Neem de tijd om de Algemene Gebruiksvoorwaarden en de Algemene Verkoopvoorwaarden te lezen.
- Is de informatie vaag of tegenstrijdig?
- Zijn de rechten van de gebruikers duidelijk gedefinieerd?
- Vermeldt het platform de toepasselijke jurisdictie in geval van een geschil?
Onvolledige, gekopieerde of generieke voorwaarden zijn vaak het teken van een frauduleus platform.
Algemene voorwaarden zijn essentiële wettelijke vermeldingen voor elke professionele website (AVG-gids webconformiteit 2025).
3. Verifieer de identiteit van het platform
Een serieus bedrijf toont duidelijk:
- Zijn handelsnaam en statutaire benaming
- Zijn registratienummer (Handelsregister of equivalent)
- Een verifieerbaar postadres
- Een professioneel e-mailadres (vermijd Gmail/Yahoo-adressen)
- De naam van een identificeerbare verantwoordelijke
Een platform zonder wettelijke vermeldingen of waarvan de gegevens online niet te vinden zijn, moet worden vermeden.
4. Test de opnamemogelijkheid
Slachtoffers vertellen vaak dat ze geld konden storten… maar het nooit konden opnemen. Voordat u meer investeert:
- Doe een test met een klein bedrag
- Probeer uw geld op te nemen
- Raadpleeg gebruikersbeoordelingen over deze functie
Geblokkeerde opnames zijn een typisch teken van crypto-oplichting.
5. Activeer tweefactorauthenticatie (2FA)
Zelfs op een betrouwbaar platform, beveilig uw account:
- Kies een sterk en uniek wachtwoord
- Activeer tweefactorauthenticatie (2FA) via app of sms
- Deel nooit uw inloggegevens met derden
Een gehackt account kan worden gebruikt om transacties uit te voeren zonder uw medeweten.
6. Beoordeel de transactiebeveiliging
Een serieus platform:
- Gebruikt versleutelde verbindingen
- Biedt waarschuwingen bij verdachte activiteit
- Hanteert processen voor identiteitsverificatie (KYC)
Vermijd platformen die u toestaan grote bedragen te storten zonder enige identiteitsverificatie.
7. Informeer u over de reputatie van het platform
Voordat u geld overmaakt:
- Raadpleeg de zwarte lijsten van de AMF en de FSMA
- Frankrijk: Zwarte lijst AMF
- België: Waarschuwingen FSMA
- Zoek naar beoordelingen op Google, Trustpilot, Reddit, cryptoforums
- Controleer of de site al het onderwerp is geweest van klachten, onderzoeken of persartikelen
Bent u slachtoffer? Zo reageert u
In België:
- Meld de oplichting via het Meldpunt van de FOD Economie
De Federale Overheidsdienst Economie heeft een speciaal platform opgezet voor het melden van fraude, bedrog, oplichting en zwendel. U kunt online een melding doen via pointdecontact.belgique.be.
- Dien een klacht in bij de lokale politie
Het is aanbevolen om naar het politiekantoor van uw woonplaats te gaan om een officiële klacht in te dienen.
- Raadpleeg de FSMA
De Financial Services and Markets Authority (FSMA) biedt informatie en waarschuwingen over financiële oplichting. Raadpleeg hun website om te controleren of het betrokken platform als frauduleus is geregistreerd: fsma.be.
In Frankrijk:
- Dien online een klacht in via het THESEE-platform
Het Ministerie van Binnenlandse Zaken heeft het THESEE-platform (Traitement Harmonisé des Enquêtes et Signalements pour les E-Escroqueries) opgezet waarmee slachtoffers van online oplichting een klacht kunnen indienen of een inbreuk kunnen melden. Ga naar dit platform via service-public.fr.
- Meld frauduleuze inhoud op PHAROS
PHAROS is het officiële platform voor het melden van illegale inhoud en gedragingen online. U kunt een melding doen via internet-signalement.gouv.fr.
- Neem contact op met Info Escroqueries
Een telefonische hulplijn bemand door politieagenten en gendarmes staat tot uw beschikking om u te informeren en te adviseren over fraude. Bereikbaar op 0 805 805 817 (gratis dienst en oproepen) van maandag tot vrijdag van 9u tot 18u30.
- Ga naar het politiekantoor of de gendarmerie
U kunt zich ook melden bij het politiekantoor of de gendarmeriebrigade van uw woonplaats om persoonlijk een klacht in te dienen.
Het is essentieel om snel te handelen bij oplichting om de kansen op terugvordering van de gelden te maximaliseren en verdere potentiële slachtoffers te voorkomen.